השוואת קרנות השתלמות מומלצות [כולל תשואות מעודכנות] מעודכן ל2025

מעודכן אפריל 2025

Rounded avatar

משה כסיף

כתב כלכלי ותיק בפורטלים מובילים

לפני שמבצעים השוואת קרנות השתלמות, יש צורך לדעת קודם בדיוק מהן אמות המידה לביצוע ההשוואה.

להלן רשימת הפרמטרים להשוואת קרן השתלמות:

 

  • חשיפה לשוק ההון - חשוב להשוות בין קרנות השתלמות במסלולים זהים, שזה אומר חשיפה זהה לשוק ההון. אי אפשר להשוות ביצועים של קרן שחשופה לאגרות חוב בלבד, לקרן שחשופה במידה רבה לשוק ההון.


  • תשואות לאורך זמן - חשוב להשוות את התשואות של קרנות ההשתלמות בתקופות זמן זהות. התשואה בשנה האחרונה, בחמש השנים האחרונות וכך הלאה. יש קרנות שהביצועים שלהן בשנה אחת הם מצוינים, אבל לאורך זמן אותה קרן השתלמות היא מאד חלשה יחסית לאחרות.


  • דמי ניהול- דמי הניהול מהווים הוצאה משמעותית. ככל שהם נמוכים יותר, כך ההשקעה בקרן ההשתלמות היא משתלמת יותר. דמי הניהול אם רק מרכיב אחד, אבל אבור להתעלם מהם וחשוב להתייחס אליהם ולהשוות.


  • מדד שארפ - למתקדמים מוצע לבצע השוואה לפי מדד שארפ. מדובר במדידה של התשואה לעומת הסיכון. מניות בסיכון גבוה אמורות להניב רווחים גבוהים, אבל גם הפסדים גבוהים במקרה של ירידות שערים. מדד שארפ מודד את הסיכון מול הסיכוי. לדוגמה – אם קרן השתלמות הרוויחה, אבל הסיכון שמנהלי הקרן לקחו היה גדול מאד, מדד שארפ יהיה נמוך, מה שאומר שמידת הסיכון בהשקעה היא גבוהה.

 

הדבר העיקרי שחשוב לזכור הוא שאם קרן הרוויחה יפה בשנה מסוימת. זה לא אומר שצריך למהר ולעבור אליה וחשוב לבדוק את כל הפרמטרים לפני שמחליטים. מומלץ גם להתייעץ עם יועץ השקעות, שיסייע בהחלטה.


אנחנו בbwise ריכזנו עבורכם הצעות מובילות לקרן השתלמות.

איך אנחנו מסקרים קרנות השתלמות

את קרנות ההשתלמות אספנו עבורכם לאחר סקר שוק של בתי השקעות מובילים בארץ. אנחנו אוספים נתונים מאתרים רשמיים של החברות ומביאים לכם את פרטי המידע הרלוונטיים ביותר להשוואה יעילה בין הקרנות הקיימות בשוק, על מנת שתמצאו את קרן ההשתלמות המשתלמת ביותר עבורכם.

רוצים לשמוע עוד על קרן השתלמות? תנו למומחים שלנו לעזור

שלחו לנו את הפרטים שלכם ואחד מהמומחים שלנו יחזור אליכם

שליחה

בחרו קרן השתלמות ובצעו השוואה

product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

קרן השתלמות מבית אלטשולר שחם במסלול כללי. התפלגות ההשקעה בקרן נקבעת בהתאם למדיניות ההשקעה של החברה.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

אין

תשואה ממוצעת 3 שנים

אין

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

אין

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. במסלול זה החברה משקיעה את נכסי המסלול בהתאם למדיניות הדירקטוריון ולהחלטת ועדת ההשקעות.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-0.56%

תשואה ממוצעת 3 שנים

5.07%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.69%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. במסלול קיימת חשיפה מלאה לפיקדונות שקליים, מלוות ממשלתיים ואג"ח שקליות.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-3.95%

תשואה ממוצעת 3 שנים

-0.11%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.68%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מסלול אג"ח משולב בעל חשיפה למניות בשיעור של עד 20%.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

0.54%

תשואה ממוצעת 3 שנים

3.83%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.6%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. במסלול זה החברה משקיעה את נכסי המסלול בהתאם למדיניות הנקבעת על ידי ועדת ההשקעות.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-5.18%

תשואה ממוצעת 3 שנים

4.33%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.65%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מרבית הנכסים במסלול זה מושקעים במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות בארץ ובחו"ל.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-4.2%

תשואה ממוצעת 3 שנים

7.81%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.6%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מסלול בו שיעור ההשקעה במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות אינו עולה על 10%.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

0.59%

תשואה ממוצעת 3 שנים

3.11%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.66%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מסלול בעל חשיפה מלאה לנכסים שהונפקו בחו"ל. ההשקעה מפוזרת בהתאם למדיניות של ועדת ההשקעות.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-7.7%

תשואה ממוצעת 3 שנים

1.19%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.64%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מסלול אג"ח משולב ללא מניות, המאפשר חשיפה לאג"ח מסוגים שונים וחשיפה לנכסים לא סחירים.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-1.99%

תשואה ממוצעת 3 שנים

1.18%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.65%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מסלול זה הינו מסלול מפוקח הלכתית בו נכסי המסלול מושקעים בכפוף לכללי ההלכה היהודית באמצעות אג"ח.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-2.56%

תשואה ממוצעת 3 שנים

3.13%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.89%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה בקרן ההשתלמות של הראל. מסלול המתמחה באג"ח קונצרני המשלב חשיפה לאג"ח סחירות ושאינן סחירות, ני"ע מסחריים, הלוואות שאינן סחירות, אג"ח להמרה ופקדונות של חברות.​

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-4.95%

תשואה ממוצעת 3 שנים

0.68%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.63%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין שלושה מסלולי השקעה בקרן החיסכון לצבא הקבע. מסלול בו מושקעים נכסי הקופה ללא חשיפה למניות.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-2.3%

תשואה ממוצעת 3 שנים

1.41%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.27%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין שלושה מסלולי השקעה האפשריים לבחירה על ידך בקרן החיסכון לצבא הקבע. מסלול בו מושקעים נכסי הקופה במניות בארץ ובחו"ל.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-4.95%

תשואה ממוצעת 3 שנים

6.82%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.28%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

אחד מבין שלושה מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה על ידך בקרן החיסכון למשרתי צבא הקבע. מסלול כללי בו משקיעה החברה כ- 33% מסך נכסי המסלול במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות. מסלול ברירת המחדל של הקרן.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-1.09%

תשואה ממוצעת 3 שנים

5%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.29%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

נכסי המסלול יהיו חשופים לאג"ח סחירות ושאינן סחירות, ני"ע מסחריים, הלוואות שאינן סחירות, אג"ח להמרה ופיקדונות בארץ ובחו"ל בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-3.14%

תשואה ממוצעת 3 שנים

1.19%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.68%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

נכסי העמיתים יושקעו על פי שיקול דעתה של ועדת ההשקעות, בהתחשב, בין היתר, בגילאי העמיתים במסלול.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-1.16%

תשואה ממוצעת 3 שנים

3.05%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.52%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

2.37%

תשואה ממוצעת 3 שנים

5.52%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.62%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסי אג"ח בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה למניות תהיה בשיעור שלא יעלה על 10% מנכסי המסלול.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-2.83%

תשואה ממוצעת 3 שנים

1.65%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.58%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

נכסי המסלול יהיו חשופים לפיקדונות שיקליים, מלוות ממשלתיות, הלוואות שקליות ואג"ח שקליות סחירות ושאינן סחירות, שמשך החיים הממוצע שלהם אינו עולה על שנה.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-0.36%

תשואה ממוצעת 3 שנים

-0.06%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.62%

פרופיל סיכון

אין
product_logo

לא דורג

הדירוג שלנו

כסי המסלול יהיו חשופים לאג"ח של ממשלת ישראל בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

לסקירה המלאה שלנו

תשואה 12 חודשים אחרונים

-3.2%

תשואה ממוצעת 3 שנים

0.16%

דמי ניהול ממוצע מהפקדה

אין

דמי ניהול ממוצע מצבירה

0.67%

פרופיל סיכון

אין

טען עוד